Kripto varlıklar

, ödemeleri ve para transferlerini daha etkin hale getirme potansiyeline sahip olsa da; bazı özellikleri kara para aklama ve terörün finansmanı (ML/TF) başlığındaki riskleri arttırmaktadır. Özellikle, işlemlerin hızı, küresel erişim, anonim işlem yapma potansiyeli ve yerleşik finansal aracılar olmadan işlemlerin gerçekleştirilmesi, kripto varlıkları suistimale açık hale getirmektedir. Mali Eylem Görev Gücü (FATF), ML/TF için kripto varlıkların kötüye kullanılmasını önlemek amacıyla, bugüne dek hızlı bir şekilde hareket etti. Yine de kripto varlık hizmet sağlayıcılarının denetimi, (ülkemizde son günlerde duyurulan MASAK düzenlemelerinde görüldüğü üzere) küresel boyutta gelişmeye devam ediyor.

Bununla birlikte, uluslararası standartların etkinliği, ulusal makamlar tarafından etkili bir şekilde uygulanmasına bağlıdır. Uluslararası Ödemeler Bankası (BIS) uzmanları Rodrigo Coelho, Jonathan Fishman ve Denise Garcia Ocampo tarafından hazırlanan aşağıdaki çalışma ile; ortaya çıkan düzenleyici yaklaşımları ve denetim uygulamaları değerlendirilerek, finansal otoritelerin karşılaştığı zorlukları ele almak için politika öncelikleri belirlenmesine yardımcı olmak hedefleniyor.

Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının denetimi noktasında asıl soru, kimin ve hangi faaliyetlerin düzenleyici çerçeveye girdiği sorusudur. Bu sorunun cevabı yetkililerin kripto varlıklara yönelik faaliyetlerin oluşturduğu hangi risklerin düzenleme tarafından ele alınması gerektiğine ve bu durumda, söz konusu risklerin mevcut düzenleme tarafından kapsanmasına ihtiyaç duyulan bir mevzuat boşluğu olup olmadığına dayalıdır. Genel olarak, pek çok denetim otoritesi özel sektör ile açık bir diyaloğa sahiptir ve bir ML/TF ulusal risk değerlendirmesi gerçekleştirmektedir. Kripto varlık sektörünün, veri açısından zengin doğasından yararlanan yeni yaklaşımları benimseme fırsatı bulunuyor. Ancak aşağıdaki çalışmada altı çizildiği üzere, sektörü etkin bir şekilde denetlemek için uluslararası işbirliği büyük önem arz ediyor.

Supervising crypto assets for anti-money laundering

Hepinize iyi pazarlar, haftaya görüşmek üzere!

Ersin Şenel